2015年中国网上银行个人用户超过9亿

2016-03-02 10:32

“在中国经济跨入新常态及互联网金融冲击下,银行要增强服务意识,创新服务方式。”中国银监会前副主席蔡鄂生在3月15日由人民政协报的会议上强调。
在银监会等监管机构的推动下,中国银行业金融机构服务渠道正在急速发生变化。受益于互联网金融具有交易成本低,覆盖范围广、服务效率高等先天优势,中国银行业近年来一直加速推进互联网技术的应用和电子银行的建设,努力构建线上与线下一体化的服务网络。
3月15日中国银行业协会发布的《2014年度中国银行业服务改进情况报告》显示:截至2014年末,中国银行业金融机构网上银行交易608.46亿笔,同比增加21.59%,交易金额同比增加17.05%。其中,个人客户数达到9.09亿户,新增1.5亿户,同比增加19.71%;交易笔数达608.46亿笔,同比增加21.59%;交易总额达1248.93万亿元,同比增加17.05%。企业客户达到1811.4万户,同比增加16.75%。
网上银行个人用户超过9亿
随着科技的颈部,电子化金融服务更加方便快捷,中国银行业金融机构的离柜率显著上升。
2014年,中国银行业金融机构离柜交易达1167.95亿笔,比上年增加204.56亿笔,增长21.23%;交易金额达1339.73,比上年增加203.33万亿元,增长17.90%;行业平均离柜率为67.88%,同比增加4.56个百分点。
股份制银行离柜率明显较高。其中,招行离柜率高达95.23%,平安银行、广发银行、民生银行、浙商银行及光大银行离柜率都高于90%。国有大行中,建行的离柜率最高,为88.03%,位居全行业第9名;农行最低,为78.39%,位居全行业第21名。杭州银行以88.24%位居城商行首位,在全行业中位居第8名。离柜率超过50%的银行有33家。
离柜交易超过1亿笔的银行有27家。其中,前5名分别为工商银行、农业银行、建设银行、中国银行及邮储银行。
    截至2014年末,中国银行业金融机构网上银行交易608.46亿笔,同比增加21.59%,交易金额同比增加17.05%。其中,个人客户数达到9.09亿户,新增1.5亿户,同比增加19.71%;交易笔数达608.46亿笔,同比增加21.59%;交易总额达1248.93万亿元,同比增加17.05%。企业客户达到1811.4万户,同比增加16.75%。
    网上银行个人客户中,工商银行以1.8亿户居于首位,其次分别为建设银行、农业银行、中国银行及中国邮政储蓄银行;网上银行企业客户中,工行以390万户居于首位,其次分别为建设银行、农业银行、中国银行和交通银行。
邮储银行行长吕家进生在3月15日在全国政协礼堂表示,邮储银行个人账户有6.1亿人,其中活跃用户为4.3亿人,今年通过加载互联网技术应用,现在个人客户在银行上注册客户已经突破1亿人。
     截至2014年末,中国银行业金融机构手机银行交易106.89亿笔,同比增加114.63%,交易额同比增加149.12%。手机银行个人客户达到6.68亿户,新增1.56亿户,同比增加30.49%;企业客户达到12.93万户。
    其中,建行个人用户总量为1.47亿户,暂居首位。其次分别为工商银行、农业银行、中国银行及邮储银行。
     截至2014年末,中国银行业金融机构电话银行交易30.63亿笔,同比增加3.15%,交易额同比增长42.34%。电话银行个人客户达到8.18亿户,新增1.41亿户,同比增加20.89%;企业客户达到717.62万户,同比增加5.44%。
    其中,建行企业用户以1.74亿户暂居首位,其次分别为中国农业银行、工商银行、中国银行及邮储银行。
    另外,截至2014年末,中国银行业金融机构微信银行个人客户约3666.81万户,全年交易总量达2.92亿笔;交易总额达1073.67亿元,是去年的161.45倍。其中建行已873.27万户暂居首位,工行为700万户,招行、浦发银行分别为480万户和254.56万户。
    电商平台独辟蹊径
目前中国银行业打造的电子商务平台以网上交易为主导、以金融服务为特色的“电商+金融服务”正在成为银行新的业务增长的。
截至2014年末,电商平台个人客户达到7928.56万户;交易总量22.83亿笔,交易总额达1.72万亿元。其中建设银行善融商务、工商银行融e购商城及交通交博汇网上商城优势显著。
建行善融商务上线三年累计入驻商户5.13万户,注册会员798.75万,商品供应总量68.51万件;平台流量、交易金额与笔数、融资贷款发放不断攀升,2014年,善融商务的日均浏览量突破1600万,日均访客数突破34万,全年累计成交额462亿,交易笔数218.8万笔。 
不同于传统电商通过商品价差、交易扣率等获得盈利的模式,善融商务通过全面、综合的服务,挖掘客户背后潜在价值,促进建行业务发展、增长。通过善融商务,善融E贷、善融质押贷款、个人小额贷款等一批新型金融产品已逐渐推向市场。据建行善融商务负责人向经济观察网表示,今年善融商务一方面加快保险基金、理财产品等传统业务的线上布局,同时跟随同业上线善融商务手机端、引入机票、汽车、虚拟产品等品类的优质商户,继续为客户提供更加全面便捷的一站式服务;另一方面,利用线下网点以及传统业务宣传渠道,推广善融业务,同时将善融商务作为新增渠道纳入传统客户营销内容,吸引他行客户转入建行。
而工商银行电商平台“融e购”在开业短短一年内,注册用户已超过1200万,入驻商户和交易额均进入国内十大电商之列,成为银行系电商中的新旗舰平台。工行旗下的“融e购”企业商城已于一月下旬正式对外营业。


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